为夯实客户基础，提升中国银行昆明市东风支行网点负责人、理财经理客户拓展和服务维护能力，做大以存款为核心的全量金融资产规模。近日，东风支行举办破茧成蝶—2023年个人中高端客户管理与维护培训班。东风支行陈永强副行长、个人数字金融部、网点负责人、理财经理及后备人员共计45人参加培训。

开班仪式

培训开班仪式上，东风支行陈永强副行长对优化后绩效考核方案进行传导，指出持续做大以存款为核心的全量金融资产规模是提升市场竞争力的需要，是绩效考核需要，也是抓客户、抓收入的需要。希望通过本次培训，各网点负责人和理财经理可以在业务发展上找到新的突破点，进一步提升中高端客户拓展营销技巧，同时坚持学有所思，学有所获，学以致用，积极把学习成果运用到业务发展中。

课程内容

本次培训邀请到资深金融营销专家孙老师进行授课。孙老师用丰富的客户营销经验主要从金融市场趋势变化解析、中高端客户关系和需求经营、中高端客户资产经营、中高端客户资源经营四大方面，以实战案例为基础，将课程内容转化为工具与培训人员进行演练和探讨分析，讲授了中高端客户拓展和经营的有效方法。

心得分享

通过一天的课程学习，理财经理和网点负责人总结了经验，畅谈心得体会。

杜雨航  网点行长

老师生动有趣、引人入胜的讲解全程获得感满满。让我们探寻到不同类型、不同生命周期的中高端客户背后的深层次需求，从识别客户、了解客户到建立信任，从信任变成依赖，从需求成为需要，提升自身财富价值进行了深入浅出的讲解。感谢东风支行本次实用干货的培训。

吴超  网点行长

中高端客户的管理与维护需要长期坚持，只有不断完善工作方法，借助行内资源，不断深挖客户需求，培养客户忠诚度，才能真正从根本上做到提质增效。非常感谢东风支行给我们提供了这样一次不断完善和提高自己的学习机会。

赵煜  网点副行长

线下培训，最好的体验就是现场进行场景演练，需要我们将想法与提纲转化为实际操作，收获了实践，而且马上就可以得到老师的点评和改进意见。分组交流可以得到不同的思路和视角。收获颇多。

贾钦岚  理财经理

培训老师用生动的案例及实战演练点醒了我的一些困惑，结合在客户营销中碰到的瓶颈才发现与客户相处不止产品营销那么简单，而是要深入剖析客户所想并真诚以待。

庞博  理财经理

感谢东风支行个数部给了我们这次宝贵的培训机会，通过这次培训，让我更深刻的体会到了客户营销与管理的含义。通过一些典型的案例分析，学会望、闻、问、析、切的方法来做好客户KYC画像，做好客户资产配置，提升客户黏性。

赵秋敏  理财经理

本次培训让我学会了如何做好客户的关系与需求管理，深刻理解了需求经营的逻辑，在不同的案例讲解中，学习了“望、闻、问、切”的分析方法，如何加深客户信赖，让未来工作可以有针对性、计划性的去开展。感谢东风支行给的培训支持。

张琼方  理财经理

本次培训让我在轻松的氛围中掌握了与客户初次见面，通过与客户沟通探寻客户需求，如何通过掌握的客户情况；制定出适合客户的产品配置，面对不同的客户如何巧妙的获取想要知道的信息，这些内容对我日常工作帮助很大。

郭焘  理财经理

理财课程让人耳目一新，突破了以营销话术为基调的主流课程，不仅开阔了视野，也让以前所知的片段知识，多维化，立体化，系统化，极大地拓展了实务运作的深度和广度。典型案例加上老师的生动讲解，课程务实，实用性可操作性较强。为我行理财工作运作开辟了新思路，提供了新方法。

培训总结

本次培训班的举办，让参训人员对中高端客户管理与维护有了更加全面的认识与理解，掌握了客户经营的核心技巧。为下一步持续夯实个人客户基础，以专业能力提升带动个金业务高质量快速发展奠定了良好基础。

来源：昆明市东风支行个人数字金融部

编辑：昆明市东风支行新媒体工作室 郭焘

审校：昆明市东风支行综合管理与安全保卫部

出品：云南省分行党委宣传部