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KYC，是Know your customer的简写，中文是卖家信息核验流程，是反洗钱 (AML anti-money laundering)和预防腐败的制度基础。
根据拉美当地监管机构的有关要求，平台需要对在包括墨西哥、巴西、智利、哥伦比亚等拉美国家开店的卖家进行身份核实（简称KYC审核）。
KYC审核的必要性
KYC审核（KYC验证），是对帐户持有人（即平台卖家身份）的条件审查和备案，是数字货币交易平台对客户身份和风险承受能力进行确认的过程。
KYC审核，不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，存在着必要性：
1）KYC验证可以防止身份盗窃和欺诈行为，确保客户的资金安全；
2）KYC验证可以防止洗钱和恐怖主义融资等非法行为，保护社会安全和金融秩序；
3）KYC验证可以帮助数字货币交易平台建立良好的信誉和声誉，增强客户信任和忠诚度。
KYC审核未通过的后果
目前美客多中国大陆的卖家账号会遇到KYC审核，香港企业、当地企业暂时不审核。
所有未完成KYC流程的卖家都可能会收到审核通知（卖家后台信息提示及邮件）。
收到卖家信息核验通知的所有卖家需要在17个自然日内按照要求上传KYC审核的所有材料信息，并完成公司法定代表人（香港公司为被授权董事）的人脸验证。
如果17个自然日内未能完成完整提交流程， 您的账号（所有站点）销售权限将会被暂停，同时您也将暂时无法上传新产品、创建货架、继续销售或开通新站点，直到该流程被完成。
所以，一旦收到KYC查验，一定要及时积极配合完成审核。
KYC审核需要准备的资料
完成整个KYC流程只需要花费5-10分钟时间，但是，卖家在进行KYC审核前，需要先准备好以下材料：
一台带摄像头的桌面端电脑（确保摄像头清晰、正常工作，并处于高速流畅的的网络环境中）；
剩余有效期一年以上的三证合一的营业执照电子档（jpg、jpeg、png、pdf 格式均可）；
有效期内的法人代表身份证正反面电子档（高清拍照亦可）；
公司所有最终受益人的身份证件信息（≥25%股份或投票权，提供信息即可，不需要证件照片）；
公司股东证明书（打印Company Certificate，填写好，法人手签并加盖公司公章，不接受电子签名或电子公章）；
法人代表的中国大陆手机号（必须是法人代表实名认证的中国大陆手机号）；
法人亲自在场，在进行卖家信息核验时，动态人脸验证不得授权任何其他人进行查验。
美客多KYC核验流程7大步骤
卖家账号激活之后，后台将会收到如图所示的信息提示栏，点击红色箭头所指的“Updated information”即可开始开始卖家信息核验流程。
！！！重要：
以下的操作，每一步都是不可逆的，一旦填写或提交完成，将无法再退回上一步骤修改信息材料，所以请务必核对无误后再进行下一步。
1、卖家公司营业执照信息填写
a.企业信息须与营业执照保持一致；
b.填写公司全称的汉语拼音时，每个汉字拼音之间请保留一个空格的距离，按照卖家公司营业执照信息填写；
c.执照有效期，无期限则填写2200年1月1日。
2、法定代表人信息填写
a.信息必须与营业执照上法定代表人信息一致；
b.提供中华人民共和国居民身份证或有效期内的护照；
c.需要手动输入86，然后 再输入11 位中国手机号码。
3、营业执照上传
a.须提供剩余有效期一年以上天以上的三证合一营业执照原件的彩色扫描件或者彩色照片，复印件和电子营业执照都不接受；
b.不允许使用PS、美图秀秀等美图工具处理文件后上传；
c.文件大小不超过 50MB；
d.美客多目前不接受不具有法人资格的分公司，个人独资，个体工商户，联营企业，信托，基金，合伙企业等组织机构来完成KYC认证。
4、公司股东证明书上传
上传公司股东证明书仅适用于公司存在多个法人，且每个法人占比不超过20%的情况。若不适用，则直接进行下一步。
a.下载或打印Company Certificate，按照要求完成填写后，添加法人手写签字并加盖公司公章，目前不接受电子签名或电子公章，签字盖章完成后重新拍照或扫描上传；
b.内容须与国家企业信用信息公示系统查询结果相符;
c.股东证明书须按要求完整填写公司所有最终受益人身份证件信息（公司最终受益人一般指直接或间接拥有有公司25%及以上股份或投票权，或对公司决策，经营，业务发展有决定权或以其它形式管理权的自然人。
5、法定代表人身份证件上传
a.提交的身份证件须为最更新版本的证件原件，且清晰完整可读，不接受边角缺失；
b.不允许使用PS,美图秀秀等美图工具处理文件后上传；
c.若法定代表人所持证件为非中华人民共和国身份证（如护照等），那么请于第二步第 5 项内容勾选实际证件类型，则此步骤所显示的页面无需上传证件背面，仅需上传证件的身份页。
6、动态人脸认证
a.动态人脸验证须法定代表人本人亲自验证，不得授权任何其他人进行验证；
b.验证过程需光线良好，露出五官（包含眉毛、 耳朵），需保持不动且不要讲话；
c.如识别多次未能成功，请尝试摘掉眼镜、帽子等饰。
7、材料递交成功
卖家必须在收到KYC认证通知的17个自然日内完成审核，否则将面临无法创建listing，甚至账号被暂停的后果！
如果提交的资料准确无误且通过 KYC 审核，您不会收到任何来自美客多的提示信息，可以直接继续在美客多平台进行经营活动；
如果提交的资料需要进行补充完善或未能通过 KYC 审核，卖家后台将会收到提示，告知需要补充的资料或其他信息；
如果不清楚收到提示的原因或材料的具体问题，可以联系招商经理进一步核实。
哪些行为容易触发KYC
1）更改后台收款账户；
2）更改后台谷歌验证器；
3）频繁更改后台的基本信息，例如：邮箱、密码、IP、电话等；
4）大金额一次性提款；
5）销售当地违禁品；
6）销售侵权产品；
7）短期内大量质量投诉、货不对板问题；
8）长期不上架产品，空号囤着也容易在上架的时候触发审核。
如何规避再次被KYC审核
1）首先避开容易触发KYC的行为；
2）技巧：在主账号授权子账号出来，子账号为可编辑的同主账号全权限。
与亚马逊相比，美客多在关联机制上的算法更人性化。
目前，美客多不会审核法人和IP的关联性。因此，美客多对主账号和子账号的审核机制也不同。当主账号正在审核过程中，子账号可以登录并进行急救操作，以避免在等待主账号审核期间造成损失，特别是无法找回法人视频验证回款的金额损失。
关于美客多KYC，常见问题解答
1、遇到KYC，什么情况下美客多会冻结店铺？
对于新卖家，店铺在入驻成功后会被冻结，直到完成KYC审核后才能正常销售；
对于已经在正常销售中，但未通过KYC审核的店铺，在官方发送KYC审核通知的17天内需要提交审核资料。在这段时间内，店铺可以正常销售。如果在17天内没有提交审核资料，或者提交的资料未通过被退回，店铺将会被冻结。
2、被冻结的店铺会有哪些限制？
1）无法进行销售：被冻结的店铺将无法接受新的订单或进行销售活动；
2）无法创建货件：卖家无法创建新的货件进行发货；
3）无法上架商品：被冻结的店铺将无法上架新的商品或将现有商品重新上架；
4）无法修改店铺信息：卖家无法修改店铺描述、图标等信息。
需要注意的是，尽管店铺被冻结，但已经产生的未处理订单仍需要卖家正常处理，以确保买家的权益。
同时，被冻结的店铺也不影响卖家对已有订单的回款操作。
3、KYC审核资料提交次数有限制吗？
KYC审核资料提交次数没有限制。卖家可以多次提交资料进行审核，直到通过为止。
需要注意的是：
如果在提交资料的过程中被审核团队发现有任何伪造资料或其他严重违规行为，店铺可能会被关闭或永久封禁。
因此，卖家在提交资料时应遵守平台的规定，确保提交真实、准确的信息。
4、卖家提交资料过程是否可返回上一步修改资料？
KYC审核步骤只能前进，无法返回上一步进行修改。
建议卖家在填写资料时要仔细核查多遍，确保信息的准确性和完整性，以避免错误或遗漏。
5、提交期间网络中断，后续是否可以继续进行？
在提交期间中断，卖家仍然可以继续填写并提交资料，中断不会影响后续的提交过程。
提交后，卖家无法撤回或修改已经提交的资料。
一旦提交完成，卖家只能等待官方审核团队的审核结果。如果资料被退回，卖家可以进行修改后重新提交。
如果您对美客多KYC审核流程步骤还有什么疑问或者是对注意事项不清楚，欢迎随时联系我们。
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