突然境外主动寻来一张大订单？
客户主动支票转账？
频频催你及时返佣？
别急，在这“纸面富贵”的背后
很可能真有套路
天上掉下来的是“馅饼”，还是陷阱？
近日，东莞寮步警方接到
东莞市反诈中心的预警信息后
当即通知做电缆生意的林先生
告诉他目前疑似遭遇电信网络诈骗
而在林先生赶到派出所时
依然是将信将疑
林先生告诉民警
这个客户是通过网络主动找上门的
双方洽谈好合作后
对方自称要委托香港朋友代付货款
随后，林先生的香港账户
先后汇入了76万元
对方还专门拍下了“转账单据”
这让林先生完全放下了戒备之心
这时，对方表示这76万元货款中
含有佣金、利润等
要求林先生返佣23万元
林先生不疑有诈
分两次共转给对方18万元
就在他准备把剩下5万元转过去时
突然收到警方打来的劝阻电话
就是这个电话
保住了林先生的5万元
你必须了解的境外银行操作特点
为了尽量挽回林先生的损失
民警建议林先生马上联系香港的亲属
前往银行看能否紧急将汇款提取出来
警方再进行处理
这才发现对方已经将第一笔
31万元的汇款撤单
第二笔45万的汇款也是空头支票
办案民警介绍
根据境外银行支票营运操作特点
转账方可以在24小时内撤销支票
即使转账方没有撤销支票
支票也可能因资金不足
签名不符等因素无法到账
但是，收款方都会收到
银行发出的“到账”通知
不法分子正是利用境外银行业
这种操作特点来实施诈骗的
躲过一劫的邢先生
无独有偶
东莞企石的邢先生
也遇到了同样的骗局
一名自称香港某公司业务员的女子
在网络平台主动找到他
对方说要采购总价169万港币的物料
并十分爽快地支付了69万多元定金
然后向邢先生索要“佣金”56000元
邢先生原本并没有看出问题
答应晚些支付
但对方显得很着急，不断催促
这让邢先生不由起了疑心
便跑去咨询社区民警
民警马上让邢先生叫人去银行核实
这才发现69万定金
压根没有真正汇入银行账户
……
“骗子太狡猾了
还好和民警核实了一下……”
躲过一劫的邢先生心有余悸
东莞公安提醒您
涉境外银行账户转账类骗局有几个关键特点，一是主动支票转账，二是要求返佣，三是对方会很着急，不停催单并很急切地索取返佣，因为“转账”24小时后就会“露馅”。
东莞公安提醒各位商户做生意时，一定要多调查核实对方情况，辨明真伪后再作决定。
来源：东莞市公安局